EUA multam Bank of America em US$ 1,2 bilhão por falhas contra lavagem de dinheiro

O Departamento do Tesouro dos Estados Unidos impôs nesta terça-feira (13) uma multa combinada de cerca de US$ 1,2 bilhão (mais de R$ 6 bilhões) ao Bank of America por infrações graves e recorrentes nas normas de combate à lavagem de dinheiro e em regimes de sanções internacionais. As autoridades concluíram que a instituição falhou em monitorar e comunicar adequadamente mais de US$ 5 bilhões em transações financeiras suspeitas.

A punição sinaliza o endurecimento dos órgãos reguladores norte-americanos contra brechas utilizadas pelo crime organizado e redes estrangeiras no sistema financeiro internacional. O secretário do Tesouro, Scott Bessent, ressaltou que as instituições bancárias têm o dever legal de atuar na proteção da integridade econômica e da soberania nacional.

A penalidade total envolveu sanções da Rede de Combate a Crimes Financeiros e uma cobrança civil de US$ 750 milhões do Escritório do Controlador da Moeda (OCC), a mais alta da história do órgão regulador. As transações não comunicadas envolveram fluxos ilícitos associados à China e à fronteira sul dos Estados Unidos, tornando a sanção a terceira maior da história do Tesouro norte-americano. Em contrapartida, o jornal The New York Times reportou que a penalidade global imposta ao banco alcançou US$ 1,8 bilhão. Além disso, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) celebrou um acordo de US$ 11,6 milhões por descumprimento de restrições ligadas a nações sob embargo, como Rússia e Irã, além de fluxos ligados ao tráfico de drogas.

Como consequência do acordo com os reguladores, o banco terá de contratar uma auditoria externa independente para rastrear transações antigas e aprimorar seus mecanismos automáticos de conformidade.